Planificador financiero certificado ® (CFP®) 

Aquellos con la designación CFP® han demostrado competencia en todas las áreas de planificación financiera. Los candidatos completan estudios sobre más de 100 temas, que incluyen acciones, bonos, impuestos, seguros, planificación de la jubilación y planificación patrimonial. El programa es administrado por el Certified Financial Planner Board of Standards Inc. Además de aprobar el examen de certificación CFP, los candidatos también deben completar la experiencia laboral calificada y aceptar cumplir con el código de ética, responsabilidad profesional y estándares de planificación financiera del CFP Board. Un planificador financiero trabaja con las personas para ayudarlas a comprender sus opciones y a tomar decisiones financieras adecuadas a su situación y objetivos financieros personales. Dado que, debido a la naturaleza de su trabajo, se deposita mucha confianza en estas personas, la Junta de CFP publica información sobre el proceso de planificación financiera y los titulares de licencias actuales, lo que permite a los clientes de las CFP verificar si las designaciones de sus planificadores financieros están al día. . Lo último que alguien necesita es elegir un CFP cuya certificación haya sido revocada. 

Analista financiero colegiado (CFA®) 

Esta designación es ofrecida por el CFA Institute (anteriormente Association for Investment Management and Research [AIMR]). Para obtener el certificado CFA, los candidatos deben completar con éxito tres exámenes difíciles y obtener al menos tres años de experiencia laboral calificada, entre otros requisitos. Al aprobar estos exámenes, los candidatos demuestran su competencia, integridad y amplios conocimientos en contabilidad, estándares éticos y profesionales, economía, gestión de carteras y análisis de seguridad. Los titulares de la CFA tienden a ser analistas que trabajan en el campo de la gestión del dinero institucional y el análisis de acciones, no en la planificación financiera. Estos profesionales proporcionan investigaciones y calificaciones sobre diversas formas de inversiones. . 

Contador de gestión certificado (CMA) 

El programa CMA® (Certified Management Accountant) reconocido a nivel mundial, ofrecido por IMA® (Institute of Management Accountants) demuestra su experiencia en conocimientos avanzados de contabilidad y gestión financiera en áreas críticas como planificación financiera, análisis, control y apoyo a la toma de decisiones. El examen CMA consta de 12 dominios de contenido organizados en dos partes del examen, que incluyen preguntas de opción múltiple y de redacción. Descubra por qué los profesionales y los principales empleadores de todo el mundo valoran esta credencial relevante. 

Especialista certificado en fondos (CFS) 

Como su nombre lo indica, una persona con esta certificación ha demostrado su experiencia en fondos mutuos y la industria de fondos mutuos. Estas personas suelen asesorar a los clientes sobre en qué fondos invertir y, dependiendo de si tienen o no su licencia, comprarán y venderán fondos para los clientes. El Instituto de Negocios y Finanzas (IBF), anteriormente conocido como Instituto de Especialistas Certificados en Fondos, brinda capacitación para el CFS y el curso se enfoca en una variedad de temas de fondos mutuos, incluida la teoría de la cartera, el promedio de costos en dólares y las anualidades. El conocimiento que tienen estas personas designadas por CFS se mantiene actualizado a través de sus requisitos de educación continua.

Consultor financiero colegiado (ChFC) 

Las personas con la designación ChFC han demostrado su vasto y completo conocimiento de la planificación financiera. El programa ChFC es administrado por el American College. Además de completar con éxito un examen en áreas de planificación financiera, incluidos impuestos sobre la renta, seguros, inversiones y planificación patrimonial, los candidatos deben tener un mínimo de tres años de experiencia en un puesto en la industria financiera. Al igual que aquellos con la designación CFP, los profesionales que tienen la carta de ChFC ayudan a las personas a analizar sus situaciones y metas financieras. 

Consejero de inversiones colegiado (CIC)

 Dado por la Asociación de Asesores de Inversiones, esta es una designación para la que pueden estudiar los titulares de CFA que actualmente son asesores de inversiones registrados. El enfoque del programa CIC es la gestión de carteras. Además de demostrar su experiencia de alto nivel en la gestión de carteras, estas personas también deben adherirse a un estricto código de ética y proporcionar referencias de carácter. Las personas que tienen la carta de CIC tienden a ser algunos de los principales actores del mundo financiero, como los que administran grandes cuentas y fondos mutuos. 

Analista certificado de gestión de inversiones (CIMA) 

Esta designación se centra en la asignación de activos, la ética, la diligencia debida, la medición de riesgos, la política de inversión y la medición del desempeño. Solo las personas que son consultores de inversiones con al menos tres años de experiencia profesional son elegibles para intentar obtener esta certificación, lo que significa un alto nivel de experiencia en consultoría. La Asociación de Consultores de Gestión de Inversiones ofrece los cursos CIMA. Las personas que tienen designaciones CIMA deben demostrar su experiencia a través de una recertificación continua, que requiere que las personas designadas por CIMA completen al menos 40 horas de educación continua cada dos años. Los titulares de la designación CIMA tienden a tener carreras con firmas de consultoría financiera, lo que implica una amplia interacción con los clientes y la administración de grandes cantidades de dinero. 

Técnico de mercado colegiado (CMT) 

Para lograr esta designación, una persona debe aprobar tres exámenes ofrecidos por la Asociación de Técnicos de Mercado (MTA) y aceptar adherirse al código de ética de la MTA. Las personas con la designación CMT tienen una experiencia demostrada en el campo del análisis técnico. A menudo, los CMT funcionarán para fondos de cobertura y empresas de administración de dinero.